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中國銀行山西省分行：堅持“以人民為中心” 筑牢金融反詐“防火牆”
“民警同志，老人非要向境外匯出18萬元，我們感覺有問題，怎麼都勸不住，你們快來看看啊！”近日，臨汾市堯都區派出所接到一家銀行工作人員報警電話，稱一位老年客戶執意要向境外匯款買房，請求民警幫助。這究竟是怎麼回事？
原來，這位老年男性客戶來到中國銀行臨汾堯都支行辦理匯款業務，匯款金額18萬元。該行綜服經理詢問匯款用途及是否認識對方時，客戶稱其付房款，但並不認識對方，而且對方收款賬戶為個人。這時綜服經理結合日常“平安中行”微信公眾號中的相關案例，意識到客戶有可能遭遇了電信網絡詐騙。
老人告訴銀行工作人員，他加入了一個微信群，准備在老撾投資買房，並已繳納2萬元定金。對方給客戶提供的商品房認購協議書為中文，加蓋的印章卻為外文，而繳納定金的收據為中文財務專用章，委托收款証明上記載的內容為“老撾××公司委托周×代收”，收款賬號為個人賬戶。他們的聊天記錄中有房屋視頻，對方稱那是客戶所購買的房產，再次詢問客戶的子女是否對此知情，客戶卻明確表示不能讓兒女知道。
溝通期間，該客戶兩次接到對方打來催促盡快匯款的電話，而且還引導老人立即開通手機銀行。當警惕性很強的銀行副行長接聽電話時，對方卻聲稱“此項目為‘一帶一路’國家支持項目，銀行不要影響國家發展！”面對這種情況，老人還是執意要匯款。為避免客戶資金損失，該行立即撥打了110報警電話，經與轄區派出所民警一再勸說下，老人最終意識到問題的嚴重性，終止匯款，並對該行工作人員專業、耐心的服務表示感謝。
上述的驚險一幕，只是中國銀行山西省分行維護人民群眾合法權益的一個片段。據了解，2022年以來，該行己成功幫助客戶堵截電信網絡詐騙40起，挽回金額達667萬元﹔堵截異常開戶開卡17起﹔成功協助各級公安機關抓獲涉詐可疑人員69名，配合破獲涉詐團伙1個﹔協助辦理被騙資金返還249筆、金額1099萬元，以實際行動切實保護好人民群眾的“錢袋子”。
中國銀行山西省分行始終堅持“以人民為中心”的發展思想，秉持“金融為民”的初心，統籌安全與發展，平衡業務發展與風險防控的關系，堅定不移地把打擊治理電信網絡詐騙犯罪這項涉及國計民生的大事作為一項重點工作常抓不懈。
該行一是積極在機制建設上下功夫，成立專項領導小組，健全“專家小組、會商研判、警銀協作、檢查督導、考核獎懲”六項工作機制，主動作為、齊抓共管，統籌推進。二是在源頭整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防變量”的目標要求，從“事前預防、事中管控、事后核查”等多個方面做好防控，完善賬戶全生命周期管理，不斷提升風險防控能力。三是在精准防控上下功夫，持續加大技防投入，形成“技防＋人防＋制度防”的立體防范體系，努力實現風險早識別、早發現、早處置，切實維護好人民群眾的合法權益。四是在宣傳教育上下功夫，持續加大反詐宣傳的力度、密度、強度，通過該行官網和“平安中行”微信公眾號推送案例和反詐知識，在網點設置宣傳咨詢台、擺放宣傳材料、張貼風險提示，在網點LED、廣告機、自助設備播放反詐標語、視頻，與主流媒體共同發聲，與黨建共建、業務營銷等場景融合，積極開展“進社區、進企業、進學校、進鄉村、進家庭”五進宣傳活動，走進麗華苑、星河灣等十個太原大型居民社區，以知識競賽、有獎問答、情景劇等形式廣泛宣傳，達到“送服務、送知識、送安全”的目的，積極營造全社會共同反詐的良好氛圍。
與此同時，該行在警銀聯動上也下足功夫，持續推進“警銀聯動、縱深打擊”專項行動，派員入駐各級反詐中心，積極協助公安機關開展賬戶查詢、緊急止付、資金返還、預警勸阻等工作。在考核獎懲上持續加強督導推進、考核獎懲等工作，積極推進“無詐網點”創建活動，並加大對反詐防案有功人員的獎勵力度，2022年共發放獎勵8.15萬元。
功夫不負有心人。經過全行上下的不懈努力，該行反詐工作取得了良好成效，得到了公安機關、監管部門和總行積極評價和充分肯定。2022年5月，該行作為全省金融保險行業唯一代表參加了省政府新聞辦召開的打擊治理電信網絡詐騙犯罪新聞發布會。省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作領導小組辦公室對該行“無詐網點”創建行動和持續協助公安機關抓獲涉詐可疑人員並加大獎勵力度的做法，在全省金融機構進行了推廣。該行還連續兩年榮獲太原市“警銀協作聯合反詐先進單位”稱號，轄屬多家機構和多名員工也得到當地公安反詐中心的書面表揚或表彰。
下一步，中國銀行山西省分行將繼續擔當國有大行責任，踐行“融通世界、造福社會”的使命，履職盡責、主動擔當、真抓實干、凝聚合力，堅決打贏打擊治理電信網絡詐騙犯罪的阻擊戰，為“平安山西”建設貢獻金融力量，為人民群眾美好生活“保駕護航”。 （劉曉杰）
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