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銀警聯手成功挽回客戶資金
3月3日下午16:20左右，一位中年女性客戶手持2萬現金走進中國銀行山西省分行營業部，要求辦理匯款業務。在現金清點過程中，櫃台經辦人員武麗婧按照“三問一告知”的要求，詢問客戶匯款用途，是否認識收款人，是否收到公安機關防詐騙提示。發現客戶匯款的收款人為某公司賬戶，同時客戶稱“該筆匯款的用途是用於HTC5G區塊鏈升級，對方在收到匯款后，會為客戶配置5G手機，可成為該APP股東，返還分紅還可在此APP消費”。經辦櫃員聽后，聯想到平時防范電信詐騙的培訓內容，意識到客戶有可能被騙了，隨即立即向業務經理反饋。
經過進一步詢問，了解到該客戶年齡六十二歲，是在微信群中得到了這個項目的信息，動心后用個人准備繳納保險的費用給對方匯款，希望成為股東，以獲得項目盈利分紅。派駐業務經理賈婷聽到此情況后，向客戶闡述各類電信詐騙的手段，解釋其可能是遇到了網絡電信詐騙。但客戶仍不理解，稱“你們不用和我說了，給我把現金存了，我用支付寶匯款！”見到客戶執意匯款，業務經理立即向綜合管理團隊主管進行報告。
綜合管理團隊主管溫小蓉一方面向省行安全保衛部報告，一方面與太原市公安局直屬分局經濟保衛大隊曹隊長、周警官進行聯系。隨后，溫主管與該客戶進行了耐心細致的溝通，進一步了解到客戶的家庭情況和受騙經過，同時穩住客戶，等待太原市公安局直屬分局民警趕到。在與客戶交談的過程中，工作人員試圖從多個角度對客戶進行勸說，但客戶依舊沒有改變心意。為與客戶建立共情關系，拉近距離，工作人員對客戶說道：“您說的這個項目是個新興事物啊，我對這方面很感興趣，您能不能和我詳細聊一聊？”客戶一聽，立馬撥通群主郭某（5G三次方群）手機，對方一聽是銀行工作人員之后，便告知客戶自己斟酌此項目，他（群主郭某）已經准備退出此項目了。就在此時，民警趕到營業大廳，告知客戶遇到了電信詐騙。警方與該行安全保衛部領導對客戶曉之以理，動之以情，從家庭親情到最近頻出的電信詐騙案件，並在企查查APP查詢收款公司信息以驗証企業真實情況，經過一個多小時，在銀警雙方攜手的共同努力下，客戶終於幡然醒悟，徹底放棄了匯款的念頭，並當場退出群聊，及時避免了資金損失。
近年來，電信網絡詐騙形式層出不窮，手段變化多樣，太原市公安局直屬分局與中國銀行山西省分行攜手積極開展各類防范電信詐騙活動，一方面通過廳堂微沙龍、LED和LCD滾動播放等方式，介紹新型電信網絡詐騙手段，營造廳堂宣傳氛圍﹔一方面加強員工培訓，通過每日“平安中行”公眾號案例學習，練就員工“火眼金睛”，提高防范能力，將“三問一告知”等要求落到實處，筑牢風險防范防線。
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