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強化專業素質 助力識別詐騙
——中國銀行太原濱河支行營業部堵截一起電信詐騙案件
7月21日15時20分，一位年輕客戶神色慌張地來到中國銀行太原濱河支行營業部，要求提升手機銀行轉賬限額，當班綜服經理習書瑋見客戶神情緊張，立即提高警惕，按流程仔細詢問客戶提額用途。
詢問過程中，該客戶佩戴耳機，似在接聽電話。隻一再強調需要提高額度，對提額用途卻支支吾吾，並且雙手在不停抖動。客戶這種狀態更加引起中行工作人員的警覺，並請客戶稍作等待，立即將此事向運營內控副行長報告。
運營內控副行長劉麗蓉為防引起電話對方的警覺，用寫字板詢問客戶對方身份，客戶神情慌張，閉口不答，並在此過程中緊捂話筒，似擔心此時的情況被對方知曉。於是，運營內控副行長又詢問客戶是否遇到事情，是否需要報警。客戶這次點頭回應，中行員工見此立馬報警，並通知網點負責人及上級行安保部門。對方遲遲未見客戶動作，當即挂斷電話。
挂斷電話后，客戶鬆了一口氣，才詳細講述了事情經過。原來，客戶接到自稱“公安局大隊長”的電話，被告知涉嫌一起刑事案件，被責令協助調查。“公安局大隊長”要求客戶下載一款軟件，並通過該軟件遠程操控客戶手機，將客戶農商行卡上的余額轉至微信后，提現至中行借記卡，再將中行卡上的錢匯到“公安局大隊長”指定的工商銀行賬戶。客戶在轉出5萬后,受到手機銀行轉賬限額管控，“公安局大隊長”遂要求客戶前往中行網點提高手機銀行限額以便繼續轉賬。
聽了客戶的講述，中行工作人員十分確定客戶是遭遇到了電信詐騙，向客戶詳細講解了電信詐騙的典型特征。運營內控副行長引導客戶打印流水、辦理臨時挂失凍結賬戶后，客戶前往公安機關立案，最終避免了48萬元巨款的損失。客戶對中行員工認真負責的工作態度表示肯定，並真誠感謝中行員工阻止其損失進一步擴大。
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